咱们都知道，现在许多的人都会挑选出资理财，可是自己却不怎么会操作，于是就请了一些相关的人士帮助操作，那么这样是合法的吗/那么接下来，
听讼网小编整理了以下相关内容和各位朋友一起来了解了解关于证券从业人员代客理财违法吗？
一、证券从业人员代客理财违法吗
依据《中华人民共和国证券法》
第一百零九条 因违法行为或许违纪行为被开除的证券买卖所、证券挂号结算组织、证券服务组织、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券买卖所的从业人员。
第一百四十六条 证券公司的从业人员在证券买卖活动中，实行所属的证券公司的指令或许使用职务违背买卖规则的，由所属的证券公司承当悉数职责。
第四十三条 证券买卖所、证券公司和证券挂号结算组织的从业人员、证券监督处理组织的工作人员以及法令、行政法规制止参加股票买卖的其别人员，在任期或许法定限期内，不得直接或许以化名、借别人名义持有、生意股票，也不得收受别人赠送的股票。
二、违规代客理财的构成
1、主体
(1)证券公司职工;
(2)证券生意人。
注：证券公司能够通过公司职工或许证券生意人从事客户吸引和客户服务等活动。前者与证券公司存在劳作联系，后者与证券公司存在民事署理联系)
2、内容
证券公司从业人员往往采纳某些手法，取得客户的信赖，然后进行代客理财活动。这些手法常见为：
(1)声称知悉内情信息;
(2)自诩为炒股高手;
(3)许诺保底收益，并约好收益分红。
三、制止违规代客理财的法理依据
1、《中华人民共和国证券法》第一百四十五条规则：“证券公司及其从业人员不得未通过其依法建立的运营场所暗里承受客户托付生意证券。”
2、证券职业是特许运营的职业，证券公司展开的任何事务都必须经监管组织同意并依据法定的程序进行。
3、为客户供给理财服务，代其进行出资决策和完结买卖，这是证券公司证券财物处理事务内容，必须在公司与客户签署相关协议后由证券公司财物处理部门展开
四、与合法代客理财的差异
合法代客理财归于证券公司的财物处理事务，依据我国法令规则，证券公司通过监管部门批阅能够为客户处理定向财物处理事务、调集财物处理事务和专项财物处理事务。其与违规代客理财的差异首要在于：
1、合法代客理财需求实行严厉的法令手续(包含报批或报备，并签署相关法令文件)，以证券公司名义进行;违规代客理财往往仅仅证券公司从业人员口头许诺，或许简略签定出资理财协议，且签署主体仅仅从业人员个人。
2、合法代客理财由证券公司财物处理部门或证券公司财物处理子公司实行理财操作;违规代客理财往往由生意事务类人员实行理财操作。
3、合法代客理财是在客户的财物处理专用证券账户中进行;违规代客理财则是在客户的一般证券账户中进行。
4、证券公司对合法代客理财过程中呈现的问题，依据两边约好和法令规则承当法令职责;而违规代客理财，证券公司如不存在差错，则无须承当法令职责，客户只能追查从业人员的法令职责。
五、出资者面对的法令危险
现在证券公司严厉制止其从业人员从事违规代客理财活动，采纳了一系列的紧密防备办法，并在对出资者进行电话回访过程中进行了充沛的危险提示。在这样的状况下，假如出资者依然暗里托付从业人员为其理财，则一般认定为从业人员的个人行为，出资者一旦因违规代客理财发生亏本，证券公司无须承当法令职责，出资者只能向从业人员建议法令职责。
六、国泰君安避免违规代客理财的办法
1、在与客户的开户协议中侧重提示客户留意账户及暗码的保密，着重客户对自己的不妥行为自傲危险。
2、继续强化生意事务人员处理。针对营销、客户服务人员的执业特色，经常性展开训练和督导，进步职工合规执业认识;优化相关处理制度，健全内控机制，进步体系监控技能，定时对生意事务人员用计算机、手机、工作电话等终端设备托付下单状况进行排摸查看，采纳有用办法实在防备职工擅自代客理财的违规行为，要求生意事务人员签署不得代客理财的许诺函。
3、使用95521服务渠道定时对客户进行合规回访。回访内容包含但不限于：(1)承认是否将账户暗码奉告别人;(2)承认账户是否自己操作，是否托付别人署理操作等。
4、举行各种形式的出资者宣扬和教育活动，培育出资者的合规买卖认识和自我维护才能。
5、对的确有理财需求的客户，国泰君安专门成立了财物处理子公司，依据客户的出资需求、危险偏好等状况供给各种有针对性的财物处理产品，在业界广受好评。
在现实生活中的的实际状况是比较复杂的,当然详细问题要咱们详细是剖析。假如您状况比较复杂，本网站也供给律师在线咨询服务，欢迎您进行法令咨询。
